Månadsrapport mars 2020

Vilken tid vi lever i! Halva jordklotet är mer eller mindre satt i karantän och på börsen har det varit rena blodbadet de senaste veckorna. Detta är dock inget som påverkar min strategi nämnvärt, utan jag kör på som vanligt och fyller på mina innehav varje månad. Nu är ett ypperligt tillfälle att gå in på börsen då i stort sett allt ser billigare ut än på länge. Sedan vet man ju inte hur mycket till det kan sjunka, men så länge man sprider ut sina köp månadsvis så bör det bli bra!

Jag räknar dock med kraftigt sänkt utdelning i år på grund av de stora utmaningar som väntar många företag nu när stora delar av samhället stängt ner. Detta är inget jag grämer mig över och det är inte synd om mig på något sätt. Det finns de som riskerar att stå helt utan inkomst framöver, och det är dem jag oroar mig för.

Både herr och fru Ekorre jobbar inom branscher som inte påverkas av lågkonjukturer, så vi kommer att klara oss alldeles utmärkt genom den här krisen så länge vi får vara friska.

Lönen för mars månad landade på 27 558 kr och av dessa amorterade jag av 4000 kr på huslånet samt förde över 12 000 kr till Avanza.
   Sammanlagt sparande blir då 16 000 kr vilket ger en sparkvot på 58%.

Belåningsgraden på huset ligger just nu på 81%.

Under månaden som gått har jag köpt följande aktier:

• 3 st Boston Pizza
• 56 st Industrivärden

Följande bolag har delat med sig av sin vinst till mig under mars:

• Castellum - 396,50 kr
• Axfood - 375 kr
• EPR - 208,50 kr
• Realty Income - 61 kr
• Johnson&Johnson - 108 kr
• Boston Pizza - 85 kr

Totalt blir det 1243 kr vilket är en ökning med 50% jämfört med mars föregående år då jag fick 821 kr i utdelning. Det är även det högsta belopp jag fått hittills under en enskild månad.

Ta hand om er och era familjer!

Månadsrapport februari 2020

Som jag nämnde i min förra månadsrapport så hade jag en del frånvaro från jobbet på grund av influensa, och när jag blivit fri från den och hunnit arbeta två veckor så var det dags igen! Blev sängliggandes en hel vecka och är ännu inte fullt återställd. Detta resulterade i att även februarilönen blev lägre än vanligt på 24 576 kr. Nu hoppas jag att jag får vara frisk i fortsättningen, för annars blir det svårt att nå mina uppsatta mål. Året har ju inte börjat optimalt precis, så jag ligger redan efter ganska så rejält.

Utöver det så är portföljvärdet under 300 000 kr igen efter den senaste tidens börsnedgång i spåren av Coronavirusets framfart. Ingen vet hur detta kommer att sluta, är det början på en sprickande bubbla vi ser eller kommer det vara bortglömt om ett halvår?
   Då jag inte har tillgång till nån spåkula, så väljer jag att köra på som vanligt och fylla på mina innehav varje månad. Det blir säkert bra i slutändan.

Från lönen förde jag över 6500 kr till Avanza samt amorterade 4000 kr på huslånet, vilket ger en sparkvot på 43%. Detta innebär även att belåningsgraden på huset i dagsläget ligger på 81,4%.


Under februari har jag köpt följande aktier:

• 2 Westrock Company
• 6 SCA
• 2 Castellum
• 15 Cloetta
• 25 Axfood
• 5 Handelsbanken

Följande bolag har delat ut en del av sin vinst till mig under månaden som gått:

• Boston Pizza - 98 kr
• AT&T - 249 kr
• Omega Healthcare - 260 kr
• Realty Income - 61 kr
• EPR - 205 kr
• Starbucks - 48 kr
• Westrock - 206 kr

Totalt blir det 1127 kr, vilket är en ökning med 335% jämfört med februari 2019 då jag fick 336 kr i utdelning.

Jag noterar att efter två månader har mina utländska aktier redan gett mer i utdelning än under hela 2018. Så snabb utveckling hade jag absolut inte räknat med när jag köpte mina första aktier i januari det året, vilket bådar gott inför framtiden.

Med vänlig hälsning, Ekorren

Portföljen över 300 000 kr

Idag den 6:e februari nådde portföljen över 300 000 kronor för första gången  någonsin.  Skälet är de senaste dagarnas kraftiga uppgång på börsen som har gett mig en värdeutveckling på drygt 16 000 kr hitintills i år.

Att gå från 100 000 till 200 000 kr tog mig exakt ett år, och att nå ytterligare 100 000 kr endast åtta månader. På drygt ett och ett halvt år har alltså portföljvärdet tredubblats.

Nästa milstolpe blir 400 000 kr som jag hoppas på att nå någon gång under detta år.

Månadsrapport januari 2020

Regnet håller i sig, solen lyser med sin frånvaro och det har blivit dags för årets första månadsrapport.

Januari inleddes med några dagars sjukskrivning på grund av influensa, vilket resulterade i en lägre lön än vanligt: 23 892 kr.

Av den summan amorterade jag 4000 kr på bolånet samt förde över 9000 kr till Avanza. Sammanlagt sparande blir då 13 000 kr, vilket ger en sparkvot på 54%.

För pengarna som fördes över till Avanza så köpte jag följande aktier:

• 1 Johnson&Johnson
• 10 Handelsbanken
• 13 Axfood
• 25 Cloetta
• 10 Castellum
• 12 SCA

Under januari har följande bolag delat med sig av sin vinst till mig:

• Disney 50 kr
• Realty Income 58 kr
• Cardinal Health 114 kr
• Digital Realty 102 kr
• EPR 198 kr
• Boston Pizza 97 kr

Sammanlagt  blir det 619 kr, vilket är en höjning med 327% jämfört med januari 2019 då jag fick 189 kr i utdelning.

Så här ser min portfölj ut just nu, den 1:e februari:

Värdet på portföljen uppgår i skrivande stund till 295 869 kr exklusive belåning, vilket innebär att jag med största sannolikhet passerar 300 000 kr under februari. Vi får väl se hur börsen utvecklar sig i dessa tider av Brexit och Corona-hysteri.

Med vänlig hälsning, Ekorren.

Sammanfattning 2019

Nyårsklockan har klämtat klart och det har således blivit hög tid för mig att summera det gångna året.

Målsättning och uppföljning

Inför 2019 hade jag satt upp följande tre mål:

• Köpa aktier för minst 10 000 kr per månad
• 50% sparkvot
• Kontantinsats på 400 000 kr innan årets slut

Inget av dessa mål lyckades jag nå, och det beror på följande orsaker:

• Köpte hus i början på året.

Där försvann ju kontantinsatsen innan den hunnit nå 400 000 kr, så det är ju egentligen inget misslyckande per definition, dessutom blev det en del merkostnader i samband med flytten.

• Sex veckors sjukskrivning

Råkade ut för en liten olycka juli och det är dyrt att gå hemma.

• Två utlandsresor samt renovering i november

Det kostar att åka utomlands, särskilt när man har barn. 2020 planerar vi inga längre resor eller renoveringar, så utgifterna bör bli lägre.

Överlag ser det just nu ut som att året kommer att bjuda på lägre utgifter, vilket förhoppningsvis kommer möjliggöra ett högre sparande. Sedan vet man ju aldrig vad som händer, men jag har ändå beslutat att sätta upp följande målsättningar:

Köpa aktier för minst 10 000 kr per månad

50% sparkvot

Genomsnittlig utdelning på 1000 kr i månaden

Sparande och sparkvot

Så här såg mitt sparande ut under 2019:

Utdelning och portföljutveckling

Så här mycket fick jag i utdelning under 2019:

Som synes har min totala utdelning för året ökat med 98% jämfört med 2018. Jag tror det är rimligt att nå en liknande utveckling även i år.

Portföljen har som ni ser utvecklats mycket fint, och överpresterat gentemot DJ World Index, som jag använder mig av. Jämför man med det svenska indexet OMXSGI som slutade på 34,4% så har den dock underpresterat något.

Portföljen har i år vuxit från 117 935 kr till 277 831 kr exklusive belåning, vilket är en ökning med 159 896 kr. 

Med lite tur kanske portföljen når 400 000 kr i slutet av året. Det borde inte vara omöjligt.

Portföljen ser i dagsläget ut så här:

Summering

Det har varit ett bra år. Jag har blivit husägare, börsen har gått starkt och jag har kunnat köpa en hel del aktier. Jag ser med tillförsikt fram emot 2020, och så länge jag inte drabbas av några större ekonomiska bakslag bör jag kunna investera mer än jag gjort tidigare.

Med andra ord är jag glad, nöjd och taggad för ännu ett år då jag förhoppningsvis får se snöbollen accelerera med fortsatt framgång!


Liknande inlägg:
Sammanfattning 2018

Månadsrapport december 2019

Det har blivit dags för årets sista månadsrapport, och det skänker mig stor glädje att kunna presentera nedanstående siffror:

Lönen landade på 27 536 kr och av dessa amorterade jag av 4000 på huslånet samt förde över 11 000 kr till Avanza. Detta ger en sparkvot på 54%, vilket får anses var mycket väl godkänt med tanke på att december brukar vara extra dyrt för oss barnfamiljer samt att vi haft en del engångsutgifter under månaden såsom pellets bland annat.

Under månaden som gått har jag köpt på mig följande aktier:

• 5 Coca-Cola
• 1 Disney
• 3 Johnson&Johnson
• 2 Starbucks
• 1 Cardinal Health
• 1 Digital Realty
• 40 EPR Properties

Köpet i EPR Properties finansierades genom att utnyttja Avanzas superlån, som i dagsläget ger mig möjlighet att låna upp till 31 785 kr till 1,96% ränta. Jag valde att köpa för 26 400 kr för att på så sätt ha lite marginal upp till nästa räntenivå, som ligger på 5,96%.

Baserat på ovanstående siffror så kommer lånet kosta mig ca 43 kr i månaden, medan EPR lämnar utdelning på 141 kr månadsvis, baserat på nuvarande direktavkastning om 6,41%.

Mellanskillnaden kommer användas till att amortera ner portföljbelåningen som just nu ligger på 14%.

Följande bolag har delat ut en del av sin vinst till mig under månaden som gått:

• Coca-Cola 56 kr
• EPR 56 kr
• Realty Income 57 kr
• Johnson&Johnson 72 kr
• Westrock 57 kr
• Boston Pizza 94 kr
• Starbucks 39 kr

Total blir det 431 kr, vilket är en höjning med 67% jämfört med december förra året då jag fick 258 kr i utdelning.

Med detta sagt vill jag önska alla en god jul och ett gott nytt år!

Månadsrapport november 2019

Varmt välkomna till ännu ett kapitel i sagan om min resa mot ekonomisk frihet! Ämnet som ska avhandlas idag berör min ekonomi för november månad, och utan vidare dröjsmål presenterar jag härmed följande siffror:

Lönen blev 28 309 kr och av dessa amorterade jag 4000 kr på bolånet samt förde över 12 500 kr till Avanza, vilket ger en sparkvot på 58%. Det är åtta procentenheter högre än vad jag satt upp som ett av mina mål för året, så jag känner mig ganska nöjd med det!

Belåningsgraden på huset har sedan vi köpte det i april sjunkit från 85% till 82,5%, så det går sakta men säkert framåt. Som det ser ut just nu kommer det låga ränteläget bestå tillsvidare, och personligen tror jag inte att Riksbanken höjer än på ett bra tag, men när en eventuell höjning väl sker så hoppas jag att vi hunnit amortera ner belåningsgraden riktigt rejält.

Under månaden som gått så har jag sålt av hela mitt innehav i Kinnevik, då jag inte tycker att de passar in i min portföljprofil längre.

Utöver det har jag köpt följande aktier:

• 10 Axfood
• 110 Cloetta 
• 10 Castellum
• 19 SCA
• 3 Investor
• 15 Industrivärden
• 46 Westrock
• 3 Boston Pizza

Följande bolag har delat ut en del av sin vinst till mig under november månad:

• Investor 240 kr
• Kinnevik 208 kr
• Realty Income 59 kr
• Omega Healthcare 257 kr
• EPR 58 kr
• AT&T 244 kr
• Boston Pizza 96 kr

Totalt blir det 1162 kr vilket är nytt personbästa för en enskild månad, vilket känns riktigt bra! Till och med bättre än maj som annars är enda gången jag fått över tusen kronor i utdelning. 

   Jämfört med november 2018 då jag fick 448 kr, är det en höjning med 159%. 

Ha en riktigt mysig advent önskar Ekorren!